Pipeline · Scoring · Relances
Le Transformateur est le pipeline commercial du courtier en assurance emprunteur : chaque prospect entre à l'état Lead et ressort à l'état Signé. À chaque étape, il vous indique la prochaine action à faire — et vous la lancez en un clic.
Le parcours en quatre statuts
Chaque contact traverse quatre statuts clairs. À chaque étape, Ematea PRO vous indique la prochaine action à entreprendre — relance comprise, prête en un clic si vous ne l'avez pas encore faite.
Le lead arrive depuis votre simulateur en marque blanche, une campagne ou une saisie manuelle. Profil, capital emprunté, durée, âge — déjà renseignés. Le scoring s'initialise.
Action suggérée
Premier contact sous 24h — programmez votre rappel en un clic.
Vous avez parlé au prospect. Informations complétées : profil de santé, contrat actuel, banque, taux du crédit. L'OCR des pièces est lancé pour extraire le coût d'assurance actuel.
Action suggérée
Lancer la tarification comparative — résultat en quelques secondes.
L'API de tarification a comparé en quelques secondes les 13 grossistes et compagnies partenaires (UGIP, Utwin, Simulassur, Assurea, Zenioo, April, MetLife, Cardif, Apivia, Swiss Life, Digital Insure, APICIL, Malakoff Humanis). Vous avez sélectionné la meilleure offre, le devis est parti. Si le prospect ne l'ouvre pas, le système vous prévient.
Action suggérée
Pas de réponse à J+3 — relance prête à envoyer en un clic.
Le dossier bascule en production. Commission enregistrée, contrat suivi, date anniversaire mémorisée pour la résiliation annuelle. Le contrat rejoint votre portefeuille, qui vous appartient et reste exportable.
Ensuite
Suivi de production automatique. Rappel à la date anniversaire.
Chaque contact dans le transformateur possède un statut (Lead, Contact, Devis, Signé ou Perdu), un score de chaleur calculé à partir des interactions — ouverture des emails, clics, délai depuis la dernière action — et une échéance : la date à laquelle quelque chose doit se passer. Si l'échéance approche sans action de votre part, le système vous alerte pour que vous puissiez agir en un clic.
La prochaine action suggérée est au cœur du pipeline. Pour un Lead entrant depuis votre simulateur en marque blanche, elle sera : "Appeler sous 24h — le prospect vient de voir une économie estimée de X euros." Pour un Contact qui n'a pas ouvert votre devis depuis 4 jours, elle sera : "Déclencher la relance J+4" avec le modèle email adapté au contexte.
Quand vous avez dix leads en attente, lequel rappeler en priorité ? Le scoring EMATEA agrège plusieurs signaux : le montant du capital assuré (donc votre commission potentielle), le délai depuis l'entrée dans le pipeline (un lead de 48h vaut mieux qu'un lead de 10 jours à équivalent profil), les interactions avec vos emails et la complétude du dossier. Résultat : une note de chaleur affichée sur chaque carte, pour que votre journée commence par l'action à plus fort impact.
Sur 200 000 € assurés sur 20 ans, l'économie moyenne pour votre client atteint environ 10 000 € par rapport à l'assurance bancaire. Sur 300 000 € sur 25 ans, elle dépasse souvent 15 000 €. Ce sont des dossiers qui méritent une relance, puis une deuxième, puis une troisième — chacune prête en un clic, sans que vous ayez à vous souvenir de rien.
Chaque action dans le pipeline génère une échéance : délai de réponse de la banque (10 jours ouvrés maximum selon la réglementation), date de renouvellement du contrat, date anniversaire pour la résiliation. Le transformateur affiche un tableau de bord des échéances à venir, trié par urgence. Si une échéance est dépassée sans action de votre part, une notification s'affiche pour que vous puissiez déclencher la relance adaptée en un clic.
C'est particulièrement précieux dans le cadre de la loi Lemoine (2022), qui autorise la résiliation à tout moment sans frais : votre client peut changer d'assurance le lendemain si l'équivalence de garanties est respectée. Encore faut-il ne pas manquer le moment où il est prêt à sauter le pas.
Ce que change un pipeline structuré
La plupart des ventes en courtage nécessitent au moins 5 points de contact — le premier email ou appel ne suffit presque jamais. Avec un pipeline à 4 statuts, un scoring qui priorise vos rappels et des relances prêtes en un clic, chaque lead coûte la même chose à acquérir — mais en rapporte bien plus. L'assurance emprunteur représentant 30 à 40 % du coût total du crédit, un seul dossier transformé compense des heures de travail manuel.
Les relances ne sont pas une fonctionnalité séparée : elles sont tissées dans chaque étape du pipeline. Quand un Lead n'est pas contacté sous 24h, la première relance est prête à partir en un clic. Quand un Devis reste sans réponse sous 3 jours, la séquence adaptée s'affiche, prête à envoyer. Chaque modèle est rédigé pour l'étape concernée : ton de découverte pour un lead froid, ton d'urgence douce pour un devis en attente.
Les séquences email sont illimitées et gratuites. Pour les cas où l'email ne suffit pas, les SMS de relance sont disponibles à l'usage — quelques centimes par message, pour les dossiers à fort enjeu. Les SMS se déclenchent en un clic depuis le pipeline, au moment où vous jugez que ça compte.
Le pipeline ne fonctionne pas seul. À l'étape Contact, il invite à lancer l'OCR des pièces pour extraire automatiquement le coût d'assurance actuel — clé de voûte de votre argumentaire. À l'étape Devis, il interroge l'API de tarification multi-assureurs pour proposer la meilleure option en quelques secondes. Ces deux briques rendent votre dossier béton avant même que votre client n'ait répondu à votre appel.
Le transformateur est la colonne vertébrale d'Ematea PRO. Toutes les autres fonctionnalités — tarification, OCR, IA, marque blanche — viennent alimenter ce pipeline et l'accélérer. C'est le socle du protocole de transformation d'un lead : entre le moment où un visiteur découvre une économie de 10 000 € sur votre simulateur et le moment où il signe son nouveau contrat, rien ne se perd.
4
statuts clairs
Lead → Contact → Devis → Signé. Chaque dossier sait où il en est.
∞
relances email
Séquences illimitées et gratuites, modèles par étape du pipeline.
0
lead oublié
Scoring et échéances à jour en continu, notifications prêtes dès votre retour sur le pipeline.
Zéro configuration complexe : importez vos leads, le Transformateur vous guide à chaque étape. Gratuit, sans engagement.